Como a análise de dados auxilia seguradoras a calcular riscos em seguros imobiliários

Empresas como a GEO oferecem soluções que permitem auxiliar um número maior de seguradoras na entrada em segmentos de alto risco.

Identificar demanda do mercado de seguros, desenvolver solução focada na resolução dessa demanda e verificar qual seguradora tem interesse nesta solução e apetite para determinado risco. É isso que faz a GEO, empresa de tecnologia e big data para seguros, que desde 2001 oferece uma plataforma digital única e ponta a ponta que centraliza e organiza todos os serviços necessários para corretoras de seguro, seguradoras e clientes.

Segundo Rossana Costa, fundadora e diretora da GEO, a companhia pesquisa o mercado por meio de uma base de dados. “Fazemos o estudo, se há entrada e demanda do mercado, realizamos a projeção de venda, desenvolvemos determinado produto de seguros, todo o sistema, a parte técnica, atuarial, jurídica. Com o pacote pronto, procuramos no mercado uma seguradora que seja a garantidora do seguro. E essa companhia com posse deste produto, já protocolado pela Susep e com as notas técnicas, inicia o acordo de parceria com a GEO, com o intuito de disponibilizar esse produto com todo o arcabouço jurídico, comercial e tecnológico para os corretores de seguros que queiram comercializá-lo”.

A solução é personalizada para cada seguradora, de acordo com a executiva.

“Criamos uma solução com a melhoria de produtos, estudos e diferenciais, com as demandas que o mercado apresentou. A seguradora ainda tem a opção de fazer esse projeto de forma exclusiva ou ter outras alternativas em seu balcão, de qualquer forma”.

Case de Sucesso

Em 2016, a Zurich, seguradora global com mais de 80 anos de atuação no Brasil, apostou no mercado de seguros imobiliários e de construção civil. A GEO ofereceu suporte combinando a força dos seus 18 anos de experiência no mercado imobiliário e uma plataforma de gestão que pudesse apoiar e otimizar o trabalho dos corretores.

Desde então, o resultado já foi de mais de 2 mil empresas contratantes nos seguros Habitacional – MIP/DFI e DFI, e o estabelecimento de relacionamento com mais de mil corretores ativos na plataforma, formando uma nova carteira de negócios de valor significativo.

“O apoio da GEO foi fundamental para o sucesso da parceria, pois resultou em maior segurança para a nossa operação”, afirma Sidemar Spricigo, Diretor Comercial de Bancassurance da Zurich.

As conquistas obtidas até o momento servem também de bússola para as perspectivas do mercado de seguros imobiliários e de construção civil, um mercado promissor e com enorme potencial a ser explorado. “Deve crescer na medida em que a economia alcance maior estabilidade, permitindo o desenvolvimento de ofertas complementares de seguros para atender às necessidades dos segurados ao longo de todo o ciclo de vida”, completa Sidemar.

A GEO já teve parceria com outras companhias como MetLife, Essor e desde 2016, a parceria com a Zurich em um segmento e com a AXA em outro. “Estamos com esse projeto que já triplicou de tamanho em três anos. Uma solução equilibrada, com crescimento vertical para a companhia”, comentou Rossana.

Em relação às corretoras de seguro, Rossana conta que a solução pode ajudá-las, porque o objetivo é trabalhar os planos empresariais e não varejo, como aquelas ferramentas entregues pelas startups. “É por isso que nós entregamos a ele velocidade, contratação com rapidez na ponta, com a apólice em poucos minutos, dependendo do tamanho de sua operação, tarifação transparente via site, com um simulador rápido de preço. A solução também traz a desoneração de um processo que o corretor teria muito trabalho, por ser um produto de commodities”.

Para a GEO, ter a Zurich como parceira nesta jornada, uma das maiores e mais respeitadas seguradoras do mundo, serve como conquista do trabalho que a empresa vem desenvolvendo há quase duas décadas no mercado de seguros. “A empresa sempre buscou desenvolver as melhores ferramentas de gestão de banco de dados de apólices para toda a cadeia securitária, em especial apoiando os corretores em um momento de forte transformação digital como o atual”, conclui Rossana Costa.